Partenaire avec vous > Approche personnalisée
Nous comprenons votre désir très létigime de vouloir cheminer avec confiance vers une vie qui apporte satisfaction et sécurité, pour vous-même et vos proches. C'est justement sur ce besoin fondamental que s'appuie notre philosophie.
Pour ce faire, nous demeurons à l'avant-garde des derniers concepts de planification financière, de placement, d'assurance de personnes et de solutions hypothécaires, de façon à toujours vous proposer des solutions appropriées, objectives et personnalisées.
Une consultation financière pour y voir plus clair
Ce service est le point de départ de votre réussite financière. Il vise spécifiquement à faire la lumière sur votre patrimoine financier actuel et déterminer les différentes options concrètes et réalistes qui s'offrent à vous pour le faire grandir et fructifier. Parmi les thèmes abordés :
- Optimisation de votre crédit pour payer moins d’intérêts (cartes, marges, marges hypothécaires, etc.)
- Révision de vos placements et une deuxième opinion pour avoir une meilleure perspective
- Analyse de vos protections en cas de pépin
- Tour d'horizon des différents produits financiers et leur rôle en fonction de vos objectifs
- Conciliation de votre progression financière dans un contexte familial
Tarification : 200 $ l'heure + taxes applicables
Minimum 2 heures et plus, selon la complexité de votre dossier
Ma première maison
Vous aimeriez devenir propriétaire sans y laisser votre chemise? Partez du bon pied avec notre service Ma première maison pour établir un plan de progression gagnant pour financer ce grand projet, avec :
- Évaluation de vos objectifs
- Stratégie d’accumulation des sommes nécessaires (mise de fonds)
- Calculs et choix reliés au paiement hypothécaire (capacité maximale d’emprunt, choix des mensualités, incidence de la période d’amortissement)
- Établissement de l’échéancier des dépenses
- Ciblage des avantages et conséquences financières des avenues choisies (emplacement, quartier, distance du lieu de travail, etc.)
- Suivi pendant la mise en œuvre de votre projet
Rien de mieux qu'un projet bien planifié, pour une entrée dans votre domicile sans surprise financière.
Tarification : À partir de 400 $ + taxes applicables
Un budget, plus de projets
Passez maître dans vos dépenses et payez-vous en premier! Nous vous proposons une incursion exhaustive dans les situations qui dilapident votre argent durement gagné et freinent, à votre insu, vos efforts d'épargne. Souffrez-vous d’embonpoint financier? Avez-vous l'impression de crouler sous le poids de vos paiements? Vous donne-t-on tout le crédit auquel vous avez droit? Y a-t-il des parasites dans votre portefeuille? Consommez-vous de façon perpétuelle? C'est ce que nous examinerons ensemble de façon objective et déculpabilisante, pour vous permettre de reprendre le contrôle de vos dépenses.
Tarification : À partir de 200 $ + taxes applicables
Une vision approfondie avec l’intégrale
Vous désirez connaître tous les scénarios qui s'offrent à vous. Avec l'Intégrale, vous serez en mesure de savoir où vous en êtes de façon très précise à la lumière des sept champs qui dominent une planification financière personnelle intégrée. Dans un premier temps, nous analyserons en profondeur votre situation actuelle. Ensuite, à l'aide de recommandations qui vous seront suggérées, nous établirons un plan de progression en harmonie avec vos objectifs financiers. Voici les champs qui seront abordés :
Vos finances Votre fiscalité Vos placements Vos assurances Votre retraite Vos aspects légaux Votre succession
Tarification : Sur demande
Une étude préliminaire de votre situation est nécessaire
DES CONSEILS JUDICIEUX ET LA PAIX D'ESPRIT
« La rencontre de M. De Maria m’a apporté la tranquillité d’esprit dont j’avais besoin, dans un moment de ma vie où l’instabilité, tant au point de vue personnel qu’au point de vue financier, me pesait. Nous avons pu aussi, ensemble et sans pression de sa part, établir un profil d’investisseur qui me convenait dans ma situation. Par sa gamme élargie de services, il a su me conscientiser sur plusieurs autres aspects légaux avec lesquels nous ne sommes pas très familiers. Je le remercie de m’éclairer dans des décisions si importantes! » — Sylvie Desrochers
Prêt à entamer votre plan vers la réussite ?
Avis : Les fonds communs de placement sont distribués par Services en placements PEAK inc. Un placement dans des fonds communs de placement peut entraîner des frais, notamment des commissions, des commissions de suivi et des frais de gestion. Les fonds communs de placement ne sont pas garantis, leur valeur fluctue fréquemment et les rendements passés ne sont pas garants des rendements futurs. Veuillez lire attentivement le prospectus ainsi que les Aperçus du fonds avant d'investir.
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