POURQUOI FAIRE AFFAIRE AVEC UN PLANIFICATEUR FINANCIER ?

Le planificateur financier est le professionnel de la finance qui regarde votre situation financière de façon globale. Sa formation multidisciplinaire lui permet de dresser un plan qui chapeaute l'ensemble de votre progression financière. Avec ce plan, il sera en mesure de vous conseiller sur les différentes actions à mettre en oeuvre pour améliorer, consolider ou optimiser vos aspirations financières. Une vision globale, une compréhension englobante, une intégration totale voilà la plus-value que vous amène un planificateur financier. Consultez le schéma suivant, il relate les champs d'intervention du planificateur financier.

Afin de pouvoir vous conseiller sur vos finances personnelles, nous effectuerons un tour d'horizon de l'ensemble de vos gestes financiers. À l'aide de différents documents, nous allons imager votre situation financière. Notre  recherche se concentrera sur les éléments qui composent votre bilan personnel. De plus, nous évaluerons la façon dont vous utilisez vos facilités de crédit.  Élaborer votre futur financier, nous demande de bien connaître votre situation actuelle.

Nous ferons un survol des stratégies fiscales que vous employez présentement.  Notre but sera d'optimiser votre situation fiscale selon vos objectifs en tenant compte de vos capacités financières. Nous vous suggérerons (si nécessaire) les professionnels que vous devriez consulter.

Afin de pouvoir évaluer votre profil d'investisseur, nous déterminerons à l'aide de différents questionnaires votre tolérance au risque.  Une fois votre profil d'investisseur déterminé, nous vérifierons avec vous vos placements actuels et ceux que vous désirez faire dans le futur.

Nous établirons avec vous les paramètres qui vous permettront d'élaborer vos objectifs en matière de retraite.  En tenant compte de votre situation financière actuelle globale, nous vous indiquerons les stratégies financières pour rencontrer vos besoins à la retraite.

Nous procéderons à l'examen de vos couvertures d'assurances actuelles afin de déterminer si vos protections sont suffisantes et si elles répondent toujours à vos besoins.  Si vous avez des besoins supplémentaires en assurances, nous vous proposerons les couvertures nécessaires.

Nous effectuerons un examen de vos documents légaux afin d'évaluer s'ils sont conformes à vos objectifs et besoins.  Si des modifications doivent être apportées, nous vous mettrons en contact avec les professionnels légaux dont vous aurez besoin.

Afin de rencontrer vos objectifs successoraux, nous vous indiquerons les démarches à suivre pour optimiser vos avoirs financiers lors de votre décès.  Nous évaluerons avec vous si vous possédez l'ensemble des documents légaux qui permettront de mener à bien vos objectifs successoraux.  Nos avenues proposées seront en ligne directe avec vos propres volontés.

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