POURQUOI FAIRE AFFAIRE AVEC UN PLANIFICATEUR FINANCIER ?

Le planificateur financier est le professionnel de la finance qui regarde votre situation financière de façon globale. Sa formation multidisciplinaire lui permet de dresser un plan qui chapeaute l'ensemble de votre progression financière.

Avec ce plan, il sera en mesure de vous conseiller sur les différentes actions à mettre en oeuvre pour améliorer, consolider ou optimiser vos aspirations financières. Une vision globale, une compréhension englobante, une intégration totale voilà la plus-value que vous amène un planificateur financier.

Le schéma suivant identifie les champs d'intervention du planificateur financier.

VOS FINANCES

Afin de pouvoir vous conseiller sur vos finances personnelles, nous effectuerons un tour d'horizon de l'ensemble de vos gestes financiers. À l'aide de différents documents, nous allons imager votre situation financière. Notre recherche se concentrera sur les éléments qui composent votre bilan personnel. De plus, nous évaluerons la façon dont vous utilisez vos facilités de crédit. Élaborer votre futur financier, nous demande de bien connaître votre situation actuelle. Plus sur vos finances »

VOTRE FISCALITÉ

Nous ferons un survol des stratégies fiscales que vous employez présentement. Notre but sera d'optimiser votre situation fiscale selon vos objectifs en tenant compte de vos capacités financières. Nous vous suggérerons (si nécessaire) les professionnels que vous devriez consulter. Plus sur votre fiscalité »

VOS PLACEMENTS

Afin de pouvoir évaluer votre profil d'investisseur, nous déterminerons à l'aide de différents questionnaires votre tolérance au risque. Une fois votre profil d'investisseur déterminé, nous vérifierons avec vous vos placements actuels et ceux que vous désirez faire dans le futur. Plus sur vos placements »

VOTRE RETRAITE

Nous établirons avec vous les paramètres qui vous permettront d'élaborer vos objectifs en matière de retraite. En tenant compte de votre situation financière actuelle globale, nous vous indiquerons les stratégies financières pour rencontrer vos besoins à la retraite. Plus sur votre retraite »

VOS ASSURANCES

Nous procéderons à l’examen de vos couvertures d’assurances actuelles afin de déterminer si vos protections sont suffisantes et si elles répondent toujours à vos besoins. Si vous avez des besoins supplémentaires en assurances, nous vous proposerons les avenues possibles afin que vous puissiez combler vos besoins en matière de protection. Plus sur vos assurances »

VOS ASPECTS LÉGAUX

Nous effectuerons un examen de vos documents légaux afin d'évaluer s'ils sont conformes à vos objectifs et besoins. Si des modifications doivent être apportées, nous vous mettrons en contact avec les professionnels légaux dont vous aurez besoin. Plus sur vos aspects légaux »

VOTRE SUCCESSION

Afin de rencontrer vos objectifs successoraux, nous vous indiquerons les démarches à suivre pour optimiser vos avoirs financiers lors de votre décès. Nous évaluerons avec vous si vous possédez l'ensemble des documents légaux qui permettront de mener à bien vos objectifs successoraux. Nos avenues proposées seront en ligne directe avec vos propres volontés. Plus sur votre succession »

Avis : Services en placements PEAK inc., Courtier en épargne collective, inscrit auprès de l'AMF, limite son offre et responsabilité aux produits d'investissements, tels que les fonds communs de placement et les CPG.